Você sabe como fazer a portabilidade de um plano de previdência?

1 de dezembro de 2016 - Por

quem ama, compartilha!

*Post patrocinado pela Caixa Seguradora. 

Quem cuida do futuro sabe que não basta apenas economizar e investir dinheiro visando o momento da aposentadoria. Para que essa fase de tranquilidade venha com um bom patrimônio acumulado, é preciso também acompanhar o rendimento da sua aplicação e comparar com outros produtos similares no mercado.

Se você, por exemplo, tem um plano de previdência privada, mas percebe que as taxas e a rentabilidade de produtos similares estão mais vantajosos, é possível pedir a portabilidade do seu plano.

A opção é mais vantajosa para quem quer mudar de plano, mas sem precisar fazer o resgate do patrimônio – tendo em vista que isso implicaria custos tributários. Com a portabilidade, você tem a possibilidade de ingressar em um plano mais vantajoso, com taxas mais atrativas e, o melhor, sem custo para fazer essa mudança.

Vale destacar, no entanto, que ela é permitida somente para produtos da mesma modalidade. Por exemplo, não é possível trocar um plano PGBL por outro VGBL e vice-versa.

portabilidade previdencia interna

Para fazer a portabilidade, basta ir até a seguradora onde você tem um plano contratado e preencher um formulário informando a mudança para a nova instituição escolhida. A nova seguradora também deve emitir um documento que será anexado ao formulário. O prazo de mudança é de cinco dias, contados da data de solicitação de mudança.

O processo pode ser feito quantas vezes o investidor quiser, desde que respeitada a carência de 60 dias.

Interessados em diversificar os investimentos devem também ficar atentos à possibilidade de fazer a portabilidade parcial dos recursos, basta informar o montante que deseja transferir para outra instituição no momento de solicitar a mudança.

Com todas essas informações em mãos, você tem todos os meios para cuidar do seu futuro da melhor forma possível, com um belo patrimônio para o momento do resgate.

Gostou do nosso conteúdo? Clique aqui e assine a nossa newsletter! 

Fotos: iStock

Se você tem alguma dúvida sobre sua vida financeira ou uma boa história sobre dinheiro para contar pra gente, mande um e-mail!

quem ama, compartilha!

Avatar

Leia em seguida

previdencia-privada-ou-poupanca

17 de agosto de 2017

Será que, depois de todas as taxas e impostos, a previdência privada rende mais do que a poupança? Essas dicas mostram como descobrir. Veja!

resgate_antecipado_previdencia

14 de agosto de 2017

Planos de previdência são feitos para o longo prazo. Resgatá-los antes do tempo pode prejudicar (e muito) os seus esforços. Entenda por quê.

vgbl-ou-tesouro-direto-aposentadoria

21 de junho de 2017

Na hora de pensar na aposentadoria, nem sempre a Previdência Privada VGBL é a melhor opção. Veja como descobrir qual é o melhor para você!

SIGA O INSTAGRAM @financasfemininas